En su versión básica descargada del AppStore, la aplicación es gratuita, pero limitada a la salvaguarda de 50 operaciones por cuenta (iOS & Mac versión). Esto le permite probar la aplicación, y saber si ésta corresponde a sus necesidades.

En el momento de la creación de la 51ª operación en una cuenta, una compra integrada (In-App Purchase) le será propuesta para desbloquear dicho límite.

Si realiza esta compra, la aplicación le permitirá entonces salvaguardar un número ilimitado de operaciones.

Durante su instalación, la aplicación crea una cuenta de ejemplo, constituida por una quincena de operaciones ficticias, pero realistas.

Usted puede entonces recorrer todas las vistas de Visual Budget con su cuenta de ejemplo, y modificar lo que desee.

Así, usted se familiariza rápidamente con su uso, y sus funcionalidades.

Una vez que deje de necesitar la cuenta de ejemplo, usted podrá eliminarla de la aplicación.

Si usted desinstala y después reinstala la app en su dispositivo, o si instala la app en otro dispositivo, no es posible que la aplicación reconozca su compra integrada anterior.

En este caso, usted debe, en la vista Ajustes de la app, llevar a cabo una de las dos acciones siguientes:

– reutilizar los iconos “Comprar la versión completa”/”Comprar ahora”

– o si está visible, utilizar el icono “Restaurar una comprar integrada”

Importante: verifique que su cuenta de iTunes corresponde a la utilizada durante la compra integrada inicial. (Si no, la compra integrada será considerada como una compra nueva).

Su compra integrada inicial será entonces automáticamente restaurada para la app en su dispositivo y la app será de nuevo desbloqueada. Usted no pagará una secunda vez su compra integrada.

Usted puede restaurar su compra integrada en 5 dispositivos iOS diferentes, con la misma cuenta iTunes.

Para más información relacionada con el soporte Apple, respecto a compras integradas, véase el capítulo “descargar de nuevo una compra integrada”: http://support.apple.com/kb/ht4009

Mensaje: “Las compras integradas están actualmente indisponibles” o “Se ha producido un error durante la compra, vuelva a intentarlo más tarde”

Verifique en este caso los siguientes puntos:

– sus compras integradas están autorizadas, usted no las ha desactivado en Restricciones iOS, General, Restricciones, Compras Integradas)

– su conexión internet está activada

– su cuenta iTunes está correctamente configurada (Ajustes iOS, Store, Id Apple), verifique en concreto la validez de sus datos bancarios.

Mensaje: “Este artículo está siendo modificado”

Verifique en este caso los siguientes puntos:

– su cuenta iTunes está correctamente configurada (Ajustes iOS, Store, Id Apple), verifique en concreto la validez de sus datos bancarios.

Si su cuenta es válida, contacte el soporte de Apple: http://www.apple.com/es/support/contact/

Por defecto, la aplicación se entrega con dos cuentas, cada una asociada a un grupo de cuenta.

• La cuenta nº1, en el grupo nº1, que usted puede renombrar de acuerdo a sus necesidades, y utilizar para incorporar sus operaciones.
• La cuenta de ejemplo, en el grupo ejemplo, que usted puede utilizar para familiarizarse con la aplicación, e eliminarla a continuación.

Visual Budget le permite gestionar simultáneamente varias cuentas repartidas en diferentes grupos de cuentas.

Por ejemplo, usted puede crear un grupo de cuenta para sí-mismo, y añadirle por ejemplo su cuenta corriente y su cuenta de ahorro. Usted puede crear otros grupos de cuentas para otras entidades o personas, y agrupar en cada una las cuentas correspondientes.

Los saldos de cada cuenta se consolidan al nivel de su propio grupo de cuenta, y cada cuenta puede disponer de una serie de categorías de gastos/ingresos específicos.

Seleccione la pestaña Cuentas. Pulse sobre el icono “+”, e indique si usted quiere crear una cuenta, o un grupo de cuentas.

Un grupo de cuentas le permite agrupar varias cuentas (por ejemplo les cuentas de una persona), y obtener así el saldo del conjunto de las cuentas del grupo.

Usted puede por ejemplo crear dos grupos de cuentas: uno para sus cuentas personales, y un secundo para gestionar las cuentas de otra persona, de una asociación, etc.

Una vez la cuenta creada, usted puede asociarle:

• el grupo al cual la cuenta está ligada
• su nombre, número
• si usted quiere que sus operaciones sean automáticamente punteadas (lo que evitará el apunte manual)
• su saldo inicial, deudor o acreedor, es decir su saldo previo a la entrada de su primera operación
• un eventual presupuesto global de gasto, ingreso, mensual o anual.
• Y eventualmente categorías específicas, diferentes de las del plan de categorías estándar.

Seleccione la pestaña Cuentas, después marque la cuenta que quiere utilizar. Por defecto, es la cuenta que será en adelante mostrada en el resto de las pestañas de la aplicación (Operaciones, Categorías, Análisis), y a la que se asociarán todas las operaciones creadas.

Seleccione la pestaña Cuentas. Pulse sobre el icono Editar, pulse después sobre el signo rojo a la derecha de la cuenta o grupo que desea eliminar, y valide la eliminación.

Cuidado: la eliminación de una cuenta, una vez confirmada, comporta la eliminación de todas las operaciones asociadas a esa cuenta.

Por seguridad:

• no es posible eliminar la cuenta actualmente seleccionada (marcada en la lista).Usted debe seleccionar otra cuenta, si quiere eliminar la cuenta actualmente seleccionada
• no es posible eliminar un grupo de cuentas propietario de cuentas. Para eliminar un grupo, usted debe previamente eliminar las cuentas asociadas a este grupo.

Seleccione la pestaña operaciones, después escriba su criterio de búsqueda en la barra de búsqueda, en la parte superior de la lista.

Los datos buscados pueden ser los siguientes:

• una fecha
• un importe de saldo
• un nombre de categoría
• un nombre de operación

La lista de las operaciones se reducirá a las operaciones que respondan al criterio de búsqueda escrito.

Seleccione la pestaña Operaciones, después pulse sobre el icono “+”.

La lista de categorías de la cuenta actual es mostrada: seleccione la categoría de la operación (por ejemplo “Libros, CDs”).

Escriba después los datos de esta operación:

• su fecha (por defecto, la aplicación le propone la fecha actual)
• su nombre (usted puede no informar este dato)
• su importe y su concepto (gasto o ingreso). Por defecto, el concepto mostrado es el de la categoría (gasto o ingreso). Usted puede modificar el concepto, si se trata de un reintegro.
• su modo de pago (utilizado únicamente a modo informativo, usted puede dejar este campo sin enformar, si así lo desea)
• si la operación está punteada, o no (véase el capítulo de FAQ sobre apuntes)

Valide su operación pulsando sobre OK.

Seleccione la pestaña Operaciones, después pulse sobre el icono “+”.

La lista de las categorías de la cuenta actual es mostrada: seleccione la categoría de transferencia acorde (transferencia recibida en esta cuenta, u ordenada desde esta cuenta).

Escriba después los datos de esta operación, de la misma manera que para una operación normal.

Seleccione la línea “Cuenta de contrapartidas”, después la cuenta de la aplicación que será la contrapartida de esta transferencia.

Valide su operación pulsando sobre el icono OK, e indique si desea o no que la operación de contrapartida (transferencia inversa) sea creada automáticamente en la cuenta de contrapartida.

Seleccione la pestaña Operaciones.

Para modificar una operación, selecciónela en la lista, después modifíquela y valide su modificación.

Para eliminar una operación, pulse sobre el icono Editar, después sobre el signo rojo a la derecha de la operación a eliminar, después valide la eliminación.

Usted puede definir operaciones recurrentes, por ejemplo un recibo mensual de su cuota de internet. La aplicación creará entonces automáticamente los futuros vencimientos de estas operaciones, a lo largo del tiempo, sin que usted necesite añadirlos manualmente.

Seleccione la pestaña Análisis, después la línea “Operaciones recurrentes / Definir”, y pulse sobre el icono “+”.

Se muestra la lista de las operaciones definidas como recurrentes para la cuenta actual.

Pulse sobre el icono “+” para definir una nueva operación recurrente.

Seleccione la categoría de la operación (por ejemplo “Recibo Teléfono”).

Escriba a continuación los datos de la operación recurrente:

• su fecha de inicio (por defecto, la aplicación le propone la fecha del día siguiente)
• su fecha de finalización (por defecto, la aplicación le propone la fecha del día siguiente)
• su tipo de recurrencia (todas las semanas, todos los meses, etc.)
• su nombre (usted puede no informar este campo)
• su importe y su concepto (gasto o ingreso). Por defecto, el concepto mostrado es el de la categoría (gasto o ingreso)
• su modo de pago, si corresponde

Valide la creación pulsando sobre el icono OK.

Usted puede verificar su planificación seleccionando la línea “Operaciones recurrentes  / Operaciones futuras”, que le devolverá la lista de las operaciones planificadas, a partir de las operaciones recurrentes que usted haya definido.

En las listas de operaciones, las operaciones futuras (ya sean recurrentes, o entradas manuales) son mostradas sobre un fondo gris.

Estas operaciones aparecen en las listas de las operaciones según las condiciones que detallamos a continuación.

1) Pestaña Operaciones:

• las transacciones recurrentes futuras son mostradas hasta el fin de mes en curso solamente (ello con el fin de evitar que múltiples transacciones recurrentes futuras ocupen demasiado espacio en la parte superior de la lista).
• se muestran todas las transacciones futuras entradas manualmente

2) Pestaña Análisis:

• vistas “Repartición y Presupuesto”: ninguna transacción futura (recurrente o entrada manualmente con una fecha futura) es tomada en cuenta aquí
• vista “Operaciones futuras”: se muestran aquí todas las operaciones futuras (recurrentes, o entradas manualmente con una fecha futura)
• vista “Operaciones por día/mes”: se muestran aquí todas las operaciones futuras (recurrentes, o entradas manualmente con una fecha futura)
• gráfico “Saldo por día”: las transacciones recurrentes futuras son tomadas en cuenta, hasta el fin de mes en curso solamente, y todas las transacciones futuras entradas manualmente son tomadas en cuenta
• gráfico “Saldo por Mes”: ninguna transacción futura (recurrente, o entrada manualmente con una fecha futura) es tomada en cuenta aquí
• gráfico “Saldo por Fecha”: todas las transacciones futuras (recurrentes, o entradas manualmente con una fecha futura) son tomadas en cuenta aquí

Notas:

• la definición de una operación recurrente crea automáticamente operaciones reales a lo largo del tiempo, una vez que se alcancen las fechas de vencimiento de las operaciones recurrentes
• usted puede entonces modificar eventualmente la operación, si por ejemplo su importe real es diferente del importe previsto en la operación recurrente.
• mientras no se alcance la fecha de vencimiento, la aplicación muestra las operaciones recurrentes como transacciones futuras

Por defecto, una operación puede estar ligada a uno de los 5 medios de pago siguientes:

Trasferencia, efectivo, cheque, tarjeta de crédito, otro.

Estos medios de pago son comunes a todas las cuentas. Si usted quiere crear nuevos medios de pago, seleccione la pestaña Ajustes, el icono Ajustes, después la línea “medios de pago”. Pulse sobre el icono “+” para crear un nuevo medio de pago.

En adelante estará disponible cuando usted añada o modifique una operación.

Si usted utiliza el mismo modo de pago, le puede ser útil declararlo como medio de pago por defecto.

Así, será automáticamente seleccionado cuando añada una nueva operación.

Seleccione la pestaña Ajustes, el icono Ajustes, después la línea “medios de pago”.

Seleccione el modo de pago que quiere activar por defecto, y ponga su interruptor a Sí.

Si por ejemplo un comerciante le reembolsa un objeto que usted ha comprado, es entonces necesario registrar la operación de reembolso en la misma categoría que la operación de compra, pero invirtiendo el sentido de la operación, posicionándolo en Ingreso, en lugar de Gasto.

Así, este reembolso vendrá en deducción de sus gastos, para esta categoría, y su presupuesto y total de categoría no se verá falseado.

Usted puede, por ejemplo, asociar la imagen digitalizada de una factura a una operación.

Seleccione la operación. En la vista detalle de la operación, pulse sobre la línea Foto.

Selección la cámara de fotos, o la biblioteca. Después tome la foto, o selecciónela.

En adelante, la foto estará ligada a esta operación. Para modificarla, elimínela, después, añada una nueva foto.

En la vista detalle de la operación, pulse sobre la línea Foto. La foto se visualiza a pantalla completa. Pulse sobre el icono Eliminar, y confirme la eliminación.

El punteo (o reconciliación) le permite saber qué operaciones han sido correctamente tomadas en cuenta en su cuenta bancaria, y llegado el caso encontrar fácilmente las operaciones que usted ha registrado en la aplicación pero que no han sido registradas por su banco.

Seleccione la pestaña Análisis, después la línea “Operaciones no punteadas”.

Se muestra la lista de las operaciones no punteadas para la cuenta actual.

Para puntear automáticamente la totalidad de estas operaciones, pulse sobre el icono “Puntear todo”, y valide la confirmación.

Para puntear solamente determinadas operaciones, marque la casilla de la operación a puntear. Usted puede desmarcar la casilla y así despuntear la operación.

Usted puede igualmente puntear o despuntear una operación seleccionándola desde la pestaña Operaciones, después modificando su dato “Punteo banco”.

Si usted no desea utilizar el punteo, puede activar el punteo por defecto en los datos de la cuenta. Así, sus operaciones serán automáticamente punteadas, y la lista de las operaciones no punteadas permanecerá siempre vacía.

El fichero CSV puede utilizar los separadores siguientes:

Países anglosajones: separador de campo = coma, marca decimal = punto

Otros países: separador de campo = punto y coma, marca decimal = coma

1. Forme un fichero transacciones.csv con el formato siguiente, para cada operación:
   • nombre de la categoría (si no está informada será automáticamente creada)
   • fecha, con formato AAAAMMDD
   • nombre de la operación
   • importe de la operación, con signo (negativo para un gasto, positivo para un ingreso)
   • modo de pago (efectivo, cheque, etc., si no está informado, será automáticamente creado)
2. Ejemplo de fichero válido, con dos operaciones realizadas en mayo de 2011:
   Cultura;20110501;compra de libros;61,25;efectivo Casa;20110515;pago jardinero;153,50;cheque
3. conecte su dispositivo a iTunes
4. en iTunes, selección su dispositivo, después la pestaña “Apps”
7. en la lista de las apps situada debajo de “Compartir ficheros”, seleccione la aplicación “Visual Budget”
8. en la lista de los documentos compartidos, haga clic sobre “Añadir”
9. seleccione el fichero transacciones.csv que usted ha formado en la etapa 1 arriba indicada.
10. el fichero es entonces transferido a su dispositivo.
11. en su dispositivo, vaya a Acerca de / Ajustes / Gestión de base de datos
12. seleccione “Importar fichero operaciones CSV”.
13. seleccione la cuenta para la cual va a realizar esta importación, y pulse sobre el icono “Importar fichero”.
14. si su fichero contiene errores, le serán señalados, y la importación no se realizará. Corrija entonces los errores, y vuelva a hacer una importación.

El fichero con formato OFX puede generalmente serle suministrado por su banco, contiene sus operaciones para una cuenta, durante un periodo seleccionado.

1. conecte su dispositivo a iTunes
2. en iTunes, selección su dispositivo, después la pestaña “Apps”
3. en la lista de las apps situada debajo de “Compartir ficheros”, seleccione la aplicación “Visual Budget”
4. en la lista de los documentos compartidos, haga clic sobre “Añadir”
5. seleccione su fichero OFX
6. el fichero es entonces transferido a su dispositivo.
7. en su dispositivo, vaya a Acerca de / Ajustes / Gestión de base de datos
8. seleccione “Importar fichero operaciones OFX”
9. seleccione la cuenta para la cual va a realizar esta importación, y pulse sobre el icono “Importar fichero”. Verifique las características del fichero, y valide la importación.
10. si su fichero contiene errores, le serán señalados, y la importación no se realizará. Corrija entonces los errores, y vuelva a hacer una importación.

Cuando se importa un fichero OFX, las operaciones correspondientes no son asignadas a una categoría (no existe la noción de categoría en el fichero OFX), pero serán asignadas a la categoría “operaciones sin categoría”.

Seleccione la pestaña Análisis, después la línea “Operaciones sin categorías” para acceder rápidamente a las operaciones sin categorías, y asígneles una categoría.

Cuando usted crea una nueva cuenta, se crea un modelo estándar de categorías gastos/ingresos. Este corresponde al uso estándar, para la cuenta personal de una persona.

Cada categoría puede ser repartida en subcategorías, lo que permite analizar más sutilmente sus gastos o ingresos de determinada categoría.

La pestaña Categorías le permite acceder rápidamente a las categorías, un toque sobre el triangulo gris situado a la izquierda de cada categoría madre permite visualizar sus subcategorías, o ocultarlas.

Un toque sobre el galón azul situado a la derecha de la categoría permite acceder a los datos de la categoría.

Usted puede modificar como lo desee la organización de este modelo estándar, y adaptar de esta manera para cada una de sus cuentas un plan de categorías que corresponda a sus necesidades específicas.

Seleccionar la pestaña Categorías, después pulsa sobre el icono “+”.

Escriba el nombre de la categoría, y eventualmente su descripción.

Escriba a continuación los datos de la categoría:

• su incorporación a una categoría madre, o no
• su icono (si decide definir una categoría madre)
• su tipo, ingreso o gasto (si decide definir una categoría madre)
• un eventual importe de presupuesto, mensual o anual.

Y valide su categoría pulsando sobre el botón OK.

Seleccione la pestaña Categorías.

Para modificar una categoría, selecciónela en la lista, después modifíquela y valide la modificación.

Para eliminar una categoría, pulse sobre el icono Editar, después sobre el signo rojo a la derecha de la categoría a eliminar, y valide la eliminación.

Cuando usted elimine una categoría, las operaciones correspondientes no serán eliminadas, pero sí reasignadas a la categoría “operaciones sin categoría”.

Esta pestaña le permite visualizar todas las informaciones consolidadas relativas a la cuenta actual:

• gráfico de la evolución del saldo a lo largo del tiempo
• gráfico de distribución de las operaciones, por mes o año, por categorías de gasto o ingreso
• gráfico de seguimiento presupuestario, por mes o año, para cada una de las categorías para las cuales usted ha definido un presupuesto

Le permite igualmente acceder a determinadas listas o funciones específicas:

• ver la lista de las operaciones sin categorías (para poder reasignarlas a una categoría)
• ver la lista de las operaciones no punteadas (para poder puntearlas)
• definir sus operaciones recurrentes
• ver la lista de las operaciones futuras (operaciones recurrentes, y operaciones que ha introducido por adelantado)

La copia de seguridad de los datos de la aplicación es una función nativa para la pareja iPhone-ipad/iTunes desde el momento en que usted hace con regularidad una sincronización de su iPhone/iPad con iTunes, en su PC o Mac.

Al principio de la sincronización, iTunes ejecuta la fase de copia de seguridad de su dispositivo. Y salvaguarda entonces los datos siguientes:

• Agenda y favoritos de la Agenda
• Datos de las aplicaciones App Store
• Ajustes, preferencias y datos de las aplicaciones
• Música, vídeos, fotos, etc.

En caso de cambio de iPhone, o incluso con su iPhone actual, usted puede hacer una restauración desde iTunes, la cual le permitirá pues recobrar los datos que usted tenía, en el momento de la última copia de seguridad, para el conjunto de su iPhone/iPad.

Soporte Apple para la copia de seguridad/restauración:

http://support.apple.com/kb/HT1766?viewlocale=es_ES

Si usted tiene muchos datos en la aplicación, es igualmente vivamente aconsejable hacer una copia de seguridad específica utilizando la función “iTunes – Exportar la base de datos”, y conservar en su PC/Mac o cualquier otro soporte la base de datos salvaguardada. Véase el capítulo “iTunes – ¿cómo exportar mi base de datos a otro dispositivo?”.

Usted podrá entonces más tarde hacer una restauración con la función “iTunes – Importar una base de datos”.

Bajo iOS 5, con una cuenta iCloud activada, usted puede trasladar fácilmente los datos de la aplicación de uno de sus dispositivos hacia sus otros dispositivos utilizando la misma cuenta iCloud:

A) en su dispositivo A:

• vaya a Acerca de / Ajustes / Gestión de la base de datos / Import Export, después seleccione “iCloud – Exportar la base de datos”.

B) en su dispositivo B:

• vaya a Acerca de / Ajustes / Gestión de la base de datos / Import Export, después seleccione iCloud – Importar la base de datos”.
• Verifique que la fecha y la hora corresponden bien al fichero que usted ha exportado en el dispositivo de salida, después valide la importación.

Una vez estas operaciones terminadas, su dispositivo B contiene exactamente los mismos datos para la aplicación que su dispositivo A.

Nota 1: la sincronización para iCloud no es instantánea, depende del tamaño de los datos a transmitir, así como de la velocidad de la conexión internet. Es a veces necesario tener que esperar un cierto tiempo antes de poder importar hacia el dispositivo B los datos exportados desde el dispositivo A.

Nota 2: si recién acaba de instalar l’app en el dispositivo B, es necesario esperar algunos minutos después de haber arrancado l’app en el dispositivo B para que se pueda sincronizar con iCloud.  En este caso, es preferible hacer la exportación hacia el dispositivo A cierto tiempo después de haber instalado y arrancado l’app en el dispositivo B.

Si usted quiere por ejemplo trasladar los datos de la aplicación desde un iPhone hacia otro iPhone (o iPad o iPod touch), siga exactamente las siguientes instrucciones:

A) Con el iPhone de partida (dispositivo A):

1. vaya a Acerca de / Ajustes / Gestión de la base datos
2. seleccione “Exportar la base de datos”
3. conecte su dispositivo a su computadora
4. en iTunes, seleccione su dispositivo, después la pestaña “Apps”
5. en la lista de las apps situada debajo de “Compartir ficheros”, seleccione la aplicación
6. en la lista de los documentos compartidos, seleccione el fichero “Database_Export.db”, después guárdelo en su disco duro: este fichero corresponde a la exportación de la base de datos del su dispositivo A.

B) Con el iPhone de llegada (dispositivo B):

1. conecte su dispositivo a iTunes
2. en iTunes, realice por precaución una copia de seguridad de su dispositivo
3. en iTunes, seleccione su dispositivo, después la pestaña “Apps”
4. en la lista de las apps situada debajo de “Compartir ficheros”, seleccione la aplicación
5. en la lista de los documentos compartidos, haga clic en “Añadir”
6. seleccione el fichero “Database_Export.db” que usted ha guardado en la etapa A6 más arriba.
7. el fichero es entonces transferido a su dispositivo.
8. en su dispositivo, vaya a Acerca de / Ajustes / Gestión de la base datos
9. seleccione “Importar la base de datos”. Verifique que la fecha y la hora corresponden bien al fichero que usted ha exportado en la etapa A.6.
10. Confirme la importación para reemplazar la base de datos actual de su dispositivo B por la de su dispositivo A.

Una vez estas operaciones terminadas, su dispositivo B contiene exactamente los mismos datos para la aplicación que su dispositivo A.

Nota 1: la exportación puede igualmente ser utilizada a título de copia de seguridad de los datos de la aplicación. En este caso, seleccione el fichero “Databa_Export.db” desde iTunes, y salvaguárdelo en un soporte adecuado (disco duro, pendrive, etc).

Nota 2: la copia de seguridad global de su iPhone puede por supuesto ser realizada con iTunes, con la función Sincronización de este último.